Alokácia aktív

Dlhodobé investičné stratégie.

Ak ste investor, ktorý plánuje skôr zamerať sa na dlhodobé výsledky než na krátkodobé zisky, musíte vedieť, ako používať nástroje, ako je alokácia aktív a vyrovnávanie vášho investičného portfólia..

Tieto dve koncepcie sú rozhodujúce pre vytvorenie pevného základu pre budúci finančný úspech. Sú základom dlhodobej investičnej stratégie..

1. Alokácia aktív

Alokácia aktív sa vzťahuje na akékoľvek investičné možnosti. Používa sa pri práci s akciami, dlhopismi, nehnuteľnosťami, minerálmi, drahými kovmi a mnohými ďalšími. Distribúcia pomáha vyvážiť investičné riziko s potenciálnymi výhrami.

Vzdelaní a premyslení investori vedia, že alokácia aktív je oveľa dôležitejšia ako voľba správnych investičných možností. Nakoniec, aj keď máte dobrý odhad so spoločnosťou v čase nákupu a jej zásoby sa zdvojnásobia, nebude to veľká radosť, keď sa rýchlo zrútia..

Prečo je pre nás dôležité, aby sme sa pri dlhodobých investíciách sústredili skôr na úroky ako na doláre? Hodnota peňažnej zásoby, ktorú vlastníte, sa mení každý deň, percento je však vždy stabilné. Vždy máte 100% peniaze. Nie viac nie menej. Preto by ste sa namiesto toho, aby ste sa rozhodli, koľko peňazí potrebujete investovať do konkrétneho aktíva, mali určiť percentuálny podiel vašich peňazí, ktoré ste ochotní investovať..

Napríklad, ak investujete 20% svojich peňazí do konkrétnej triedy aktív, budete presne vedieť, čo kúpiť alebo predať, keď nastane čas na distribúciu. Povedzme, že podiel tejto triedy aktív na vašom kapitáli sa zvýšil na 25% alebo sa znížil na 15%. Presne vidíte všeobecné rozdelenie kapitálu a môžete ho upraviť.

Spôsob, akým chcete rozdeliť svoje peniaze medzi základné triedy alebo jednotlivé aktíva, je úplne individuálna záležitosť..

Portfólio je plánované na základe súčasnej finančnej situácie, plánov, cieľov a osobných preferencií. Zvážte dvoch ľudí s rovnakou investíciou. Jedným z nich je človek, ktorý chce „odísť do dôchodku“ vo veku 30 rokov a rozdelí peniaze vo svojom portfóliu inak, ako ten, ktorý ešte musí zaplatiť školné na univerzite dva roky alebo kúpiť dom na päť rokov. Je to preto, že majú rôzne ciele a časový rámec investícií..

Preto finanční plánovači dôkladne skúmajú ciele a príležitosti svojich klientov skôr, ako im ponúknu pohodlný, efektívny a bezpečný model alokácie aktív. Alokácia aktív je to, čo je veľmi dôležitým bodom dlhodobej investičnej stratégie a investovania ako také.

2. Vyvažovanie

Zakaždým, keď dôjde k prudkému poklesu cien určitej triedy aktív, investori a médiá často strácajú zo zreteľa a nehovoria o raste iných tried aktív. Vyvažovanie je nástroj, ktorý sa používa práve v takýchto situáciách..

Vyváženie je dôležité, pretože ak ho nezačnete vykonávať, vaše portfólio môže pozostávať z príliš veľkého množstva aktív a príliš malého množstva aktív. Je to nebezpečné, pretože niektoré investičné oblasti môžu výrazne zlyhať. Dobrým príkladom je pokles technologického priemyslu na burze v roku 2000. Alebo kolaps trhu s nehnuteľnosťami v roku 2007. Udržiavaním diverzifikácie portfólia sa vyhnete vážnym škodám z takýchto situácií..

Vo svete samozrejme neexistuje taká dlhodobá investičná stratégia, ktorá by úplne eliminovala investičné riziká, ale táto technika pomáha znižovať pravdepodobnosť strát v nepriaznivých obdobiach..

Ak neviete, ako tieto nástroje použiť na svoje vlastné investície, kontaktujte svojho investičného plánovača alebo kvalifikovaného finančného poradcu.

Pamätajte, že investičné stratégie, ako je diverzifikácia alebo vyrovnávanie a distribúcia aktív, nezabezpečujú a nezaručujú vyššiu efektívnosť investícií a tiež neodstraňujú riziká investičných strát. Neexistuje žiadna záruka, že portfólio využívajúce túto alebo inú stratégiu bude mať lepšie výsledky ako portfólio navrhnuté podľa iných pravidiel. Investovanie je vždy spojené s rizikom peňazí, preto vždy pred nadobudnutím majetku preštudujte a prehodnoťte aktíva.

Podobné články

• Ako sa líši akcie od dlhopisov a do ktorých aktív investovať

  Pred ponorením do sveta investícií je potrebné dôkladne preštudovať základy a princípy tohto sveta. Vedieť, ako investovať peniaze, je predtým…

• Drahé zásoby hodné nákupu – Top – 10 aktív

  Niektorí investori uprednostňujú lacné akcie, iní majú sklon k drahým ponukám, v skutočnosti hodnota konkrétnych aktív nemá…

• Kde som teraz?

  Vypracovanie investičnej stratégie Vypracovanie investičnej stratégie je osobný plán na finančné účely. Bez nej je možné investovať peniaze…