Kde som teraz?

Rozvoj investičnej stratégie

Vypracovanie investičnej stratégie je osobný plán na finančné účely. Bez neho je možné investovať peniaze porovnávať s cestou neznámym mestom bez navigátora. Môžete dosiahnuť svoj cieľ, ale bude to ťažké.

Po dosiahnutí určitého veku je nepríjemné uvedomiť si, že finančná situácia je nižšia, ako ste očakávali. Stáva sa to ľuďom bez stratégie. Odpovede na nasledujúcich 9 otázok vám pomôžu pochopiť, ako zostaviť investičný plán tak, aby sa splnili finančné a osobné ciele..

1. Kde som teraz?

Prvým krokom pri vytváraní stratégie je organizácia finančného života. Aby ste sa dostali na správnu cestu, urobte jasný obraz, ktorý zohľadní:

• príjem;
• výdavky;
• úspory;
• čistý zisk (držané aktíva – pasíva).
Sledujte tieto položky pri prechode k finančným cieľom. V niektorých situáciách sa budete musieť zamerať na zníženie nákladov, po druhé na úspory, po tretie na zvýšenie čistého zisku.

2. Kde chcem byť?

Po zistení, kde sa nachádzate, je logické ísť ďalej k otázke, kam sa potrebujete presunúť. Spýtajte sa sami seba, aké sú vaše finančné ciele? Môžu byť krátkodobé, strednodobé a dlhodobé. Chcete kúpiť dom? Strávite dovolenku v Karibiku? Zarobiť 10 miliónov? Uveďte všetko, čo chcete získať investovaním peňazí. Čím jasnejší je cieľ, tým istejšie budete pri spravovaní svojich investícií..

3. Aké sú pre mňa najdôležitejšie finančné ciele??

Mať a dosahovať veľké množstvo cieľov je teoreticky úžasné, ale v praxi, v skutočnosti, aby sme sa nerozbili na polovicu, uprednostňujeme. Pochopte, ktorá z úloh je dôležitejšia. Najžiadanejšie by mali byť v popredí bez ohľadu na časový rámec. Napríklad, ak je pre vás dôležité mať podmienky na pohodlné starnutie, ušetrite ešte dnes.

4. Aké NI by som mal mať, aby som dosiahol svoje ciele??

Ďalším krokom pri príprave plánu je predpovedanie úspechu. Návratnosť investícií (ROI) je návratnosť investícií. Ukazovateľ ukazuje, koľko peňazí získate z každého investovaného rubeľa alebo dolára. Nie je možné vziať do úvahy všetky faktory, je však dôležité zhruba pochopiť, aký príjem je potrebný na splnenie úlohy.

Jednoduchý spôsob, ako to zistiť, je online kalkulačka, ktorá zohľadňuje účinky inflácie a pravidelné dodatočné investície..

5. Čo sa mi stane, keď aktíva klesnú o 20%?

Takže viete, ako rýchlo sa musíte pohybovať, ale táto rýchlosť nebude konštantná. Preto sa musíme psychologicky pripraviť na ťažkosti.

Tolerancia rizika naznačuje, ako ste ochotní tolerovať výkyvy majetku. Buďte k sebe úprimní. Pri výkyvoch 10 – 20 – 30% nebude ani najnápadnejší investičný plán užitočný, ak im nemôžete odolať. Spýtať sa otázku – odkloním sa od stratégie, ak trhy rastú o 20% a moje portfólio len o 10%?

6. Aké rozdelenie aktív mi umožní prejsť k cieľom a pokojne spať?

Distribúcia alebo diverzifikácia sú pre investora jedným z kľúčových faktorov úspechu. Schopnosť reagovať na podmienky na trhu a včasné úpravy portfólia robí ľudí finančne nezávislých. Vypracovaním investičnej stratégie je hľadanie takej možnosti alokácie aktív, ktorá nebude zbohatnúť cez noc, ale systematicky, ale určite povedie k cieľu.

Usilujte sa vybudovať a udržiavať portfólio, ktoré spĺňa toleranciu osobných rizík a zároveň maximalizovať zisk. Každý z cieľov si bude vyžadovať osobitný prístup, pretože sa líši z hľadiska objemu, zložitosti..

7. Ako pochopiť, že plán zlyhal?

Vypracovanie investičnej stratégie si vyžaduje pochopenie bodu zlyhania. To vám pomôže zvoliť plán, ktorý minimalizuje pravdepodobnosť zlyhania..

Napríklad príznakom zlyhania je pokles kapitálu pod určitú úroveň. V takom prípade distribuujte portfóliové aktíva smerom k najnižšej volatilite. To znamená, že existuje menej vysoko rizikových akcií a stabilnejšie dlhopisy.

Ďalší príklad. Zlyhanie pre vás znamená, že nemáte dostatok peňazí na to, aby ste po 30 rokoch získali zabezpečený dôchodok. Potom včas zistite, aký druh návratnosti investícií je potrebný. A ak je nižšia, zvýšite podiel akcií v portfóliu.

8. Ako sledovať pokrok?

Vypracovali ste plán pre svoju investičnú stratégiu. Poznáte svoje ciele, ako sa k nim dostať a ako pochopiť, že sa veci pokazili. Ale ako sledovať pokrok na mape? Je potrebné pravidelne auditovať situáciu, aby sa mohli vykonať potrebné zmeny..

Skontrolujte, čo sa stalo počas vykazovaného obdobia, aké príležitosti sa objavili na zlepšenie portfólia a čo treba opustiť. Aj keď plán nepotrebuje úpravy, je pekné vedieť, že všetko sa darí dobre a približujete sa k cieľu. Motivuje a dáva silu ešte väčším úspechom..

9. Musím to urobiť sám?

Je ťažké niesť plnú zodpovednosť za budovanie a monitorovanie samotnej investičnej stratégie. Po prvé, existuje veľa pracovných informácií. Po druhé, situácia vo finančnom prostredí je mimoriadne dynamická a premenlivá. Je skvelé, keď sa vám podarí prispôsobiť stratégiu a riadiť situáciu bez pomoci zvonku. Ak však máte pocit, že s podporou budete mať lepšie výsledky, zvážte najatie profesionálneho finančného poradcu..

Podobné záznamy:

1. Zásoby a technická analýza spoločnosti Apple
2. Potravinársky priemysel

Podobné články

• Prečo kupovať akcie práve teraz – dokázané fakty

  Akcie sú cenovo dostupným investičným nástrojom pre každého. Z dlhodobého hľadiska vytvárajú vyššie výnosy ako bankové vklady, chránia peniaze pred infláciou…

• Ako vytvoriť osobný investičný plán – Pokyn

  Ako vytvoriť investičný plán Vytvorenie funkčného investičného plánu nie je len otvorenie sporiaceho účtu a nákup niekoľkých náhodných akcií….

• Alokácia aktív

  Dlhodobé investičné stratégie. Ak ste investor, ktorý sa chce skôr sústrediť na dlhodobé výsledky ako na krátkodobé výhry,…