Čo sú ETF a prečo ich musíte kúpiť

ETF je fond obchodovaný na burze, ktorého akcie sa obchodujú na burze cenných papierov. Nakupujú sa alebo predávajú rovnakým spôsobom ako iné cenné papiere na akciovom trhu..

ETF pozostáva z akcií niekoľkých spoločností. Zakúpením jednej akcie ETF investujete do cenných papierov všetkých spoločností v krajine alebo priemysle súčasne.

Je zaručené, že štruktúra aktív každého ETF opakuje štruktúru a dynamiku akciového indexu, s ktorým je spojená. napríklad, Akcie ruských spoločností ETF (FXRL), zobrazuje dynamiku indexu Moskva Exchange (RTS) a Americké akcie ETF (FXUS) opakuje dynamiku indexu MSCI USA.

Sadzba ETF je menej volatilná ako sadzba jednotlivých akcií z dôvodu veľkej diverzifikácie – čerpanie niektorých spoločností v koši je kompenzované rastom ostatných..

Koľko je ETF

Na moskovskej burze cenných papierov ETF si môžete kúpiť od 500 do 5 000 rubľov. Priemerná cena – 1 500 – 3 000 rubľov.

Príklady ceny:

• Akcie ruských spoločností týkajúce sa ETF

• Akcie spoločnosti ETF v USA

• Akcie čínskych spoločností týkajúce sa ETF

Cena ETF je súčet akcií, ktoré sú v ňom zahrnuté (celková veľkosť fondu), vydelený počtom vydaných cenných papierov. Keď rastú, fond zvyšuje cenu, keď klesá, stáva sa lacnejším..

Ziskovosť ETF: Koľko môžete zarobiť?

1. ETF s akciami amerických spoločností (FXUS)

• Cena 1. januára 2014 = 1 109 ?
• Cena 1. januára 2019 = 3 135 ?
• Päťročný výnos = 182,69%
• Keby investovali 100 tisíc rubľov, získali by +182 690 rubľov

FXUS – príležitosť investovať do amerického hospodárstva. Tento ETF duplikuje index MSCI USA, ktorý pokrýva asi 85% amerického akciového trhu. Fond má 557 spoločností, najväčšie: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF s akciami čínskych spoločností (FXCN)

• Cena 1. januára 2014 = 1 042 ?
• Cena 1. januára 2019 = 2 576 ?
• Päťročný výnos = 147,22%
• Keby investovali 100 tisíc rubľov, získali by +147 220 rubľov

Tento fond opakuje čínsky index MSCI. Zahŕňa 186 spoločností. Hlavnými hráčmi sú čínski giganti telekomunikačných, finančných a informačných služieb: China Mobile, Čínska banka, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Japonské akciové ETF (FXJP)

• Cena 1. januára 2014 = 1 004 ?
• Cena 1. januára 2019 = 2 300 ?
• Päťročný výnos = 129,08%
• Keby investovali 100 tisíc rubľov, získali by +129 080 rubľov

FXJP zahŕňa viac ako 300 najväčších a najstabilnejších japonských spoločností. Hlavné prvky: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF s akciami nemeckých spoločností (FXDE)

• Cena 1. januára 2014 = 1 145 ?
• Cena 1. januára 2019 = 1 988 ?
• Päťročný výnos = 73,62%
• Keby investovali 100 tisíc rubľov, získali by +73 620 rubľov

FXDE je fond, ktorý ponúka investície do nemeckého hospodárstva. Portfólio 49 spoločností vrátane mnohých lídrov vo svojom odbore: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF s akciami ruských spoločností (FXRL)

• Cena 1. januára 2017 = 1 933 ?
• Cena 1. januára 2019 = 2 394 ?
• Ziskovosť za dva roky = 23,85%
• Keby investovali 100 tisíc rubľov, získali by +23 850 rubľov

FXRL je burzový fond, ktorý opakuje dynamiku indexu Moskva Exchange (RTS). Pozostáva z cenných papierov 40 spoločností vrátane spoločností Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit a X5 Retail Group..

Mal by som kúpiť ETF a pre koho sú vhodné

ETF kupujú začínajúci investori, ktorí nechcú riskovať. Tento nástroj vám umožňuje investovať málo peňazí do veľkých spoločností. Ak kupujete rovnaké akcie priamo, musíte investovať viac.

Anatoly Mironov, vedúci právneho poradenstva pre právnické osoby, Hedge Fund KHRSV LTD vysvetľuje: „Nákupom ETF na indexe Moskva Exchange (FXRL) investor rozdeľuje sumu investícií medzi 40 akcií ruských emitentov: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft a iní. Cena tohto ETF je súčasne iba 2 848 rubľov (od 1. októbra 2019) a ak sa investor rozhodne zostaviť investičné portfólio, ktoré opakuje štruktúru FXRL, potom musí zaplatiť oveľa viac peňazí. “.

„ETF je vhodná pre začínajúcich investorov, ktorí nepoznajú subjektívne príbehy spoločností. Nezabudnite však, že ETF nevytvorí príjem na klesajúcom trhu, pretože v podstate opakuje dynamiku samotného trhu.“- hovorí Anatoly Mironov.

Je lepšie si vybrať: akcie / dlhopisy alebo ETF

V porovnaní s dlhopismi a akciami vyzerajú ETF ako bezpečnejšia investícia. Fond pokrýva niekoľko desiatok spoločností, a preto sleduje trh. A z dlhodobého hľadiska trhy vždy rastú.

Pri investovaní do akcií alebo dlhopisov musíte svoje portfólio spravovať sami: kupujte a predávajte aktíva, sledujte ich pomer, kontrolujte riziká. Je to ťažšie, ale potenciálny zisk môže byť vyšší ako zisk ETF.

Stručne:

• Akcie a dlhopisy. Pre skúseného investora, ktorý je pripravený hodnotiť spoločnosti a spravovať portfólio sám.

• ETF. Pre začiatočníkov, ktorí chcú chrániť peniaze pred infláciou alebo dosiahnuť zisk nie vyšší ako trh (10-12% ročne).

Je lepšie si vybrať: podielový fond alebo ETF

Podielové fondy (ETF) a ETF sú nástroje kolektívneho investovania. Každý investor sa sám rozhoduje, ktorá alternatíva je pre neho výhodnejšia a výhodnejšia na základe rizikového apetítu, objemu investícií, stupňa účasti na riadení investícií. Vyberte si preto a ukážeme, ako sa líšia.

Podielový fond je vhodný pre tých, ktorí nechcú otvoriť IMS alebo sprostredkovateľský účet a ktorí stále nemôžu investovať do zahraničných cenných papierov (štátni zamestnanci). V iných prípadoch má ETF lepšie podmienky pre súkromného investora.

Platia ETF dividendy

Za niektoré akcie v držbe ETF sa vyplácajú dividendy. Každý fond sa rozhodne, ako s nimi nakladať: dať ho svojim akcionárom alebo reinvestovať späť do základného indexu. Zásada rozdelenia dividend nadácia uvádza vo svojej politike. Tieto podmienky sa zriedka menia..

Ruské ETF spravujú dividendy rôznymi spôsobmi, ale v zásade ich reinvestujú a neprenášajú ich na svojich investorov..

Dane ETF

V Rusku platia jednotlivci s trvalým pobytom 13% z príjmu z dane z príjmu fyzických osôb. Daň z príjmu fyzických osôb by sa nemala brať do úvahy z predajnej ceny, ale z príjmu, tj z rozdielu medzi predajnou cenou a nákupnou cenou, plus veľkosť provízií.. Investície do ETF sa zdaňujú rovnako ako do iných cenných papierov.

Daň sa vyberie pri predaji ETF, ale ak vlastníte cenné papiere dlhšie ako 3 roky, nemusíte platiť daň.

Daňový agent je sprostredkovateľ, to znamená, že odpočítava dane daňovej službe. A investor po predaji akcií dostane na svoj účet sumu, z ktorej už bolo potrebné percento potrebné.

Záver: Výhody a nevýhody ETF

• ETF je aktívum s nízkym vstupným prahom a nízkou volatilitou. Investor s miernymi investíciami tak pokryje niekoľko sektorov hospodárstva. Fond má také spoločnosti, v ktorých cena jedného podielu môže byť vyššia ako celkový kapitál investora.

• V porovnaní s podielovými fondmi sú ETF výnosnejšie a pohodlnejšie – dajú sa rýchlo predať alebo kúpiť za nižšie provízie..

• ETF nemôže dosiahnuť zisk nad trhom, ako sú akcie, pretože opakuje dynamiku trhu.

• ETF v zásade nevypláca dividendy, ale reinvestuje ich späť do podkladového aktíva. V tomto zmysle nemá investor dodatočný hotovostný tok.

Podobné články

• Prečo kupovať akcie práve teraz – dokázané fakty

  Akcie sú cenovo dostupným investičným nástrojom pre každého. Z dlhodobého hľadiska vytvárajú vyššie výnosy ako bankové vklady, chránia peniaze pred infláciou…

• Čo musí investor vedieť pred začatím investovania

  Akciový trh vyvoláva veľa otázok a je plný nepochopiteľných, najmä pre začínajúcich investorov. Rozptýliť niektoré z najpopulárnejších…

• Stratégie podielových fondov, o ktorých by ste mali vedieť pred investovaním

  Kritériá, ktoré správcovia podielových fondov používajú pri výbere svojich aktív, sa veľmi líšia v závislosti od skúseností a preferencií odborníkov….