Druhy investícií – ich výhody a nevýhody v diverzifikácii

Určite viete, ako diverzifikácia robí vaše investície bezpečnejšími, znižuje negatívny vplyv volatility a zvyšuje zisky. Diverzifikované portfólio pozostáva z rôznych aktív (často z rôznych priemyselných a priemyselných sektorov) a nie je priamo závislé od stavu žiadneho z nich. Zahŕňa tiež rôzne druhy investícií: akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, kovy, prírodné zdroje, meny atď..

Vzhľadom na špecifiká sú niektoré typy investícií rizikovejšie ako iné. Napríklad dlhopisy sú tradične stabilné, ale neprinášajú také vysoké výnosy na veľké vzdialenosti ako akcie. Akcionár sa však musí neustále stretávať s rastom a poklesom hodnoty.

Pozrime sa na niektoré typy investícií jednotlivo a vysvetlíme ich výhody a nevýhody.

zásoby

Technicky je vlastníctvo akcií vlastníctvom časti spoločnosti, ktorá ich vydala. Pre tých, ktorí práve začínajú alebo chcú začať investovať do akcií (a nielen), je to potrebné nájsť spoľahlivého online brokera. Keďže bez nich nie je možné samostatne obchodovať s akciami. Vyhľadajte vhodnú platformu a nezabudnite na ďalšie vzdelávanie. Bez seminárov, výskumu, vzdelávacích programov a majstrovských kurzov je ťažké a nedbanlivé počítať s dobrým ziskom v budúcnosti.

Výhody investovania do akcií:

• Ste jedným z vlastníkov spoločnosti.
• Nákup akcií je príležitosťou na prekonanie inflácie niekoľkokrát.
• Akcie sú jedným z najziskovejších, klasických investičných nástrojov..
• Obchodovanie s akciami je jednoduché – stačí mať počítač, internet a znalosti.
• Zásoby sú zdrojom pasívneho príjmu.
• Možnosť prijímania dividend.

Nevýhody investovania do akcií:

• Nákup akcií je vždy riskantný – neexistuje žiadna záruka na vrátenie prostriedkov.
• Hodnota jednotlivých aktív neustále rastie a klesá a pre pokojné pozorovanie takýchto skokov potrebujete dobré nervy (alebo dôveru, potvrdenú vedomosťami a skúsenosťami)..

bonds

Typy investícií sa určite nezaobídu bez dlhopisov. Vo všeobecnosti sú dlhopisy podobné úverom. Iba tieto pôžičky vydávate vy. Pri kúpe musíte previesť peniaze vláde, spoločnosti alebo právnickej osobe, ktorá vydáva dlhopisy. Výmenou za to dostanete počas držby dlhopisov výplaty úrokov alebo kupónov.
Dlhopisy nie sú také volatilné ako akcie, ale z dlhodobého hľadiska poskytujú menší zisk. Okrem toho majú nižšiu úroveň zabezpečenia ako bankové sporiace účty. Meradlom pre hodnotenie dlhopisov je úroveň rizika. V súlade s tým platí, že čím nižšie je hodnotenie spoľahlivosti aktíva, tým vyššie je percento, ktoré platí ako kompenzácia za riziko..

Výhody investovania do dlhopisov:

• Cena aktíva ne kolíše rovnako ako zásoby.
• Je možné nájsť dlhopisy, ktoré poskytujú príjem na relatívne stabilnej úrovni.

Nevýhody investovania do dlhopisov:

• Z dlhodobého hľadiska neposkytujú také vysoké výnosy ako zásoby..
• Dlhopisy sa odpisujú s rastúcimi úrokovými mierami.
• Výnosy dlhopisov sú vysoko závislé od inflácie. Ak získate 3% výnos z dlhopisu a v tomto okamihu sa miera inflácie zvýši na 4%, potom bude váš výnos v skutočnosti -1%.

Podielové fondy a ETF

Burzové a podielové fondy sú vynikajúcimi typmi investícií na diverzifikáciu a vyváženie investičného portfólia. Aktíva sa dajú ľahko a rýchlo získať od vydávajúcej spoločnosti online. Fondy zhromažďujú peniaze mnohých investorov a využívajú ich na investovanie podľa svojej vlastnej stratégie. Investujú sa do akcií, dlhopisov, nehnuteľností, mien a ďalších oblastí.

Obchodovanie a preceňovanie ETF sa uskutočňuje počas celého dňa a vzájomné fondy sa dokončia. Podielové fondy ponúkajú investorom výber aktívnej alebo pasívnej účasti na obchode. A už sme písali o výhodách a nevýhodách ETF tu a tu.

Výhody investovania do ETF a podielových fondov:

• Tento druh majetku dobre podporuje zásady diverzifikácie a vo veľkej miere pokrýva trh.
• ETF majú nízku vstupnú hranicu, sú dosť lacné napríklad voči niektorým zásobám.

Nevýhody investovania do ETF a podielových fondov:

• Úroveň rizika fondu závisí od investícií, ktoré ste si vybrali..
• Vyšetrovanie, sledovanie a porovnávanie finančných prostriedkov medzi sebou je ťažké, pretože často odhaľujú len čisté imanie svojich aktív. Nízka priehľadnosť.

Medzinárodné fondy

Investovanie do jednotlivých akcií alebo dlhopisov vydaných zahraničnými emitentmi nie je také ľahké, pokiaľ ide o dostupnosť, ako do ruských akcií. Pre rozsiahlu diverzifikáciu je však možné uvažovať o možnostiach financovania z globálnych trhov. Napríklad fond Vargard’s Total World Stock Index Fund. Ak máte záujem investovať do ekonomík jednotlivých regiónov alebo krajín, existujú fondy ako Ázijsko-pacifický fond alebo Fidelity Emerging Markets Fund. Väčšina investorov sa musí zamerať na medzinárodné investičné príležitosti, keď uvažuje o diverzifikácii svojich aktív..

Výhody investovania do medzinárodných fondov:

• Investujete mimo Ruskej federácie a objavíte množstvo sľubných príležitostí.
• Portfólio je menej závislé od volatility miestnych trhov, a preto je stabilnejšie.

Nevýhody investovania do medzinárodných fondov:

• Hodnota fondu alebo celého trhu, na ktorý ste investovali, môže závisieť od politickej situácie v krajine.
• Mnoho zahraničných krajín používa štandardy podávania správ odlišné od ruštiny, čo potenciálne komplikuje prácu..

Pôžičky P2P (pôžičky od človeka k človeku)

Ak chcete požičať peniaze niekomu v záujme, máte priamy prístup k službám požičiavania P2P. Zjednodušene povedané, P2P je ako požičiavať si 1 000 rubľov susedovi a za to od neho získať percento, iba online. P2P pôžičky nie sú klasickým a štandardným investičným nástrojom, má však aj právo dostať sa do druhov investícií s cieľom diverzifikovať portfólio. Poskytovanie úverov iným jednotlivcom prostredníctvom internetových portálov je spôsob, ako doplniť svoje investície, keďže táto oblasť sa v Rusku v súčasnosti aktívne rozvíja.

Výhody investovania prostredníctvom požičiavania P2P:

• Vy sami rozhodujete, na koho poskytnúť úver, aké percento a na ako dlho.
• Môžete rozdeliť úverový kapitál medzi rôznych veriteľov.
• Nevyžaduje sa žiadne špeciálne znalosti.

Nevýhody investovania P2P – požičiavania:

• V súčasnosti nie je dostatok informácií na zásadné vyhodnotenie reakcie takýchto investícií na veľké hospodárske zmeny.
• Nízka spoľahlivosť a zlá regulácia služieb P2P.
• Ľudia so zlou alebo chýbajúcou úverovou históriou si zvyčajne za tieto služby požičiavajú peniaze..

možnosti

Jednou z možností je zmluva a zabezpečenie. Poskytuje právo (nie povinnosť) nakupovať alebo predávať uvedený majetok za vopred stanovenú cenu za konkrétne obdobie. Najväčšiu hodnotu majú akcie, akcie a meny. Opcie sa nakupujú a predávajú na trhu cenných papierov.

Výhody variantov:

• Niekedy môžu také aktíva priniesť návratnosť 100% alebo viac vďaka dobrému pákovému efektu.
• Môžete predávať opcie za akcie, ktoré už vlastníte, čím zvyšujete zisky.

Nevýhody možností:

• Výber a analýza možností – komplexný postup, ktorý sa najlepšie dá investorom s bohatými skúsenosťami.
• Niektoré typy opcií sú také riskantné, že môžu viesť k strate investícií.

futures

Futures kontrakt je dohoda a povinnosť kúpiť alebo predať produkt, finančný nástroj alebo cenný papier za konkrétnu cenu k určitému dátumu. Ak sa rozhodnete špekulovať o termínovaných obchodoch, mali by ste venovať pozornosť produktom, akciám, štátnym dlhopisom, menám atď..

Budúce výhody:

• Futures – pákový efekt, ktorý je vhodný na investovanie malých súm.
• Futures sa považujú za veľmi likvidné a umožňujú vám rýchlo zadávať nákupné a predajné objednávky..
• Takéto zmluvy sú vhodné na zabezpečenie strát na nestabilnom trhu..

Nevýhody do budúcnosti:

• Vhodné pre skúsených investorov.
• Ide o veľmi vysoko rizikovú investíciu.

diverzifikovať

Teraz pre bežného investora nie je ťažké diverzifikovať portfólio pomocou online nástrojov. Existuje veľa možností a alternatív vhodných pre agresívne aj pasívne stratégie..

Pri plánovaní alokácie aktív nezabudnite vykonať pomerne podrobnú štúdiu trhu a konkrétnych investícií a obráťte sa na spoľahlivých partnerov. Najlepší online brokeri ponúkajú silnú zákaznícku podporu, primerané provízie a veľa rád pre začiatočníkov aj skúsených investorov..

Podobné články

• Výhody a nevýhody ETF pred zásobami, čo si vybrať pre začiatočníkov?

  Fondy ETF sa v poslednej dobe stali medzi investormi čoraz obľúbenejšie. Ich zmyslom je, že zahŕňajú súbor akcií niekoľkých spoločností…

• Čo je to alternatívna investícia? – 9 príkladov zo skutočného života.

  Alternatívne investície sú netradičné kapitálové investície, ktoré presahujú rámec tradičných akcií, dlhopisov a podielových listov…

• Prerozdelenie investícií – dôležité pravidlo, ktoré funguje

  Pri pohľade na to, ako akciové indexy rástli počas roku 2017 (priemyselný priemer Dow Jones), sa do polovice októbra zvýšil na 23 000 bodov a potom…