Čo je to alternatívna investícia? – 9 príkladov zo skutočného života.

Alternatívne investície sú netradičné kapitálové investície, ktoré presahujú tradičné akcie, dlhopisy a vzájomné fondy. Takéto aktíva zvyčajne používajú vyspelí investori na diverzifikáciu svojho portfólia..

Hlavným dôvodom pre investovanie peňazí do alternatívnych oblastí je držba určitých aktív, ktoré „neskakujú“ hore a dole pod vplyvom atmosféry na akciovom trhu..

Čo je alternatívna investícia?

Napriek svojmu názvu nie sú tieto investície vôbec exotické ani komplikované. Pridávajú sa do investičných portfólií na diverzifikáciu a oceňujú sa, pretože ich hodnota nie je v korelácii s akciami a dlhopismi. Ukážeme vám 9 možností alternatívnych investícií, povieme vám, ako fungujú a pre ktorých investorov môžu byť zaujímavé.

Zabezpečovacie fondy

Zaisťovací fond je niečo ako podielové fondy s maximálnymi investíciami. Zaisťovacie fondy berú peniaze od investorov a kupujú cenné papiere, napríklad podielové fondy, ale úspech hedžového fondu je určený skôr zručnosťou manažéra než prácou na trhu ako celku..

výhody:

• Spravidla sú menej regulované a obmedzené ako podielové fondy.
• Spravidla si môžu kúpiť takmer akékoľvek investičné aktívum, ktoré chcú.
• Často ich vedú manažéri so statusom superstar v ich smere.
• Tradične navrhnuté na odstránenie korelácie so spoločnými trhmi.

nevýhody:

• Investori nie vždy presne vedia, aké aktíva sú vo vlastníctve fondu.
• Investori majú často obmedzený prístup k fondom..
• Môže byť pomerne drahá: tradičný model oceňovania hedžových fondov poskytuje 2% ročný poplatok + 20% zisk.

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Zabezpečovacie fondy sú určené pre „komplexných“ investorov, ktorí pracujú na sofistikovanej investičnej stratégii. Vo väčšine prípadov musíte byť akreditovaným investorom, čo znamená, že musíte mať minimálnu úroveň aktív a príjmov.

vzácne kovy

Drahé kovy ako zlato alebo striebro nie sú len krásnym základom pre prestížne šperky a výrobky. Môžu to byť aj nezávislé investície..

výhody:

• Všeobecne sa považuje za možnosť poistenia proti inflačným šokom.
• Nekoreluje priamo s akciovými a dlhopisovými trhmi.

nevýhody:

• Neexistuje spôsob, ako prijímať dividendy alebo iným spôsobom dosiahnuť zisk.
• V porovnaní s akciovým trhom majú nízke dlhodobé výnosy.
• Môže byť veľmi drahé, ak ich chcete uložiť (plus vysoké poplatky).

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Vzácne kovy sú najvhodnejšie pre investorov, ktorí si chcú poistiť svoju pozíciu v iných investíciách, najmä v období prudko rastúcej inflácie..

futures

Futures sú zmluvy, v ktorých kupujúci a predávajúci súhlasia s výmenou aktíva v budúcnosti za určenú cenu. Futures sa často používajú na zabezpečenie (poistenie) iných investícií, ak investor očakáva zníženie ceny v budúcnosti. Môžu sa tiež použiť na vyjadrenie budúcich výkyvov cien..

výhody:

• Môže slúžiť ako poistný nástroj pre vaše ďalšie aktíva.
• Požiadavky na úver a maržu znamenajú, že musíte investovať iba časť.
• Veľmi likvidný trh.

nevýhody:

• Špekulatívne aktíva.
• Môžete prísť o viac peňazí, ako sa pôvodne investovalo.

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Budúcnosť môžu využiť investori, ktorí chcú poistiť ďalšie investície, ako aj tí, ktorí očakávajú zisk špekulatívneho zisku.

komodity

Komodity sú výrobky ako ropa, plyn, drevo, uhlie, sója, pšenica atď. Zahŕňajú širokú škálu surovín a prírodných zdrojov. Môžete si nezávisle kúpiť suroviny alebo investovať do fondov, ktoré s nimi pracujú.

výhody:

• Je možné dosiahnuť veľmi dobré výnosy.
• Poistenie dobrej inflácie.
• Diverzifikované v porovnaní s inými triedami aktív.

nevýhody:

• Položky môžu byť veľmi prchavé..
• Nesú so sebou rôzne riziká spojené okrem iného s nepokojmi, situáciou v krajine a medzinárodnou menou.
• Správca fondu môže využívať špekulatívne futures.

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Investori, ktorí hľadajú diverzifikáciu a alternatívne investície na nekonvenčných trhoch, sú dobrými kandidátmi na investovanie do komodít..

Vlastníctvo

Nehnuteľnosť je pôda a / alebo jej budovy. Z hľadiska investícií je možné nehnuteľnosť kupovať priamo alebo prostredníctvom rôznych investičných nástrojov, napríklad investičných spoločností v oblasti nehnuteľností..

výhody:

• Nehnuteľnosti môžu zabezpečiť peňažný tok prostredníctvom príjmu z prenájmu.
• Nehnuteľnosti vám umožňujú dobre sa vyrovnať s obdobiami inflačného rastu..

nevýhody:

• Jednotlivé vlastnosti môžu dramaticky klesnúť.
• Nehnuteľnosti sú spravidla nelikvidnejšie ako iné investičné možnosti..

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Takéto aktíva sú vhodné pre investorov, ktorí veria v dlhodobé „zdravie“ realitných trhov a snažia sa diverzifikovať svoje portfólio. A investori, ktorí ešte nemajú vlastné nehnuteľnosti, môžu z diverzifikácie profitovať ešte viac..

zberný

Zberateľské predmety sú vzácne mince, umelecké diela, starožitnosti alebo alkohol..

výhody:

• Môžete uspokojiť osobné zbierky a túžby.
• Zhromažďovanie spravidla nemá nič spoločné s trhmi s akciami a dlhopismi, preto s nimi nesúvisí.

nevýhody:

• Akvizícia majetku môže stáť veľkú províziu.
• Hodnota niektorých zberateľských predmetov, napríklad mincí, môže byť obmedzená skutočnou hodnotou ich kovu.
• Môže byť nelikvidný.
• Môžu mať vyššie dane z predaja ako príjmy z akýchkoľvek iných možností zisku.

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Takéto alternatívne investície priťahujú zberateľov, ktorí dávajú umeleckým dielam umeleckú hodnotu. Tradične ich však môžu doplniť aj svojimi investičnými portfóliami. Niektoré zberateľské predmety majú skutočne obrovské cenovky..

crowdfunding

Platformy Crowdfunding umožňujú investorom vlastniť niektoré z mladých startupov. Zatiaľ čo predtým mohli mladé spoločnosti dostávať financovanie iba od „britských investorov“ alebo rizikových kapitalistov, teraz môžu zbierať peniaze z akýchkoľvek zdrojov.

výhody:

• V budúcnosti môže mať startup startup obrovské zisky. Najmä ak spoločnosť prechádza na IPO.
• Crowdfunding umožňuje absolútne každému investorovi prístup k mladým spoločnostiam.
• Väčšina platforiem má rozsiahlu ponuku rôznych investičných možností..

nevýhody:

• Uvedenie do prevádzky môže byť veľmi riskantné – investor riskuje stratu všetkých svojich investícií.
• Približne polovica všetkých spúšťacích zariadení zlyhá počas prvých štyroch rokov prevádzky.

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Alternatívne investície do crowdfundingových platforiem sú dobrou voľbou pre investorov, ktorí hľadajú prístup k novým spoločnostiam plánujúcim vývoj a uvedenie na trh produktu, ktorý zodpovedá ich hodnotám a záujmom..

Rizikový kapitál

Spoločnosti rizikového kapitálu (fondy rizikového kapitálu) sú trochu pokročilou verziou platforiem crowdfundingu. Vedúci predstavitelia takýchto firiem zbierajú peniaze od investorov a investujú ich do spoločností v rôznych fázach činnosti.

výhody:

• Profesionálni manažéri sú efektívnejší pri hľadaní perspektívnych mladých spoločností.
• Ide o alternatívne investície, ktoré môžu priniesť vyššie výnosy ako iné triedy aktív..

nevýhody:

• Môže byť ťažké získať prístup k špičkovým spoločnostiam VC (rizikový kapitál) s vysokými požiadavkami investorov.
• Investovanie do startupov je vo svojej podstate riskantné a volatilné.
• Fondy zvyčajne pracujú s investormi, ktorí majú veľký osobný kapitál.

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Fondy rizikového kapitálu sú možnosťou pre skúsených investorov, ktorí sa dokážu vyrovnať nielen s vysoko výnosným, ale aj vysoko rizikovým kapitálom.

Súkromný majetok

Investovanie do súkromných akcií znamená nákup akcií spoločností, ktoré neobchodujú na verejných burzách. To môže byť zaujímavá možnosť podieľať sa na rozvoji novej spoločnosti..

výhody:

• Môže ponúknuť potenciál pre vysoké výnosy, najmä ak sa spoločnosť nakoniec stane verejnou spoločnosťou počas IPO.
• Súkromné ​​spoločnosti nemusia zverejňovať svoje výsledky verejnosti.

nevýhody:

• Vysokorizikové investovanie.
• Úspech si môže vyžadovať roky investícií..

Pre koho je táto voľba vhodnejšia

Súkromný kapitál je vhodný pre investorov, ktorí chcú podstúpiť ďalšie riziko výmenou za potenciálne vysoké výnosy. Je to tiež vhodná voľba pre tých, ktorí si môžu dovoliť splniť dlhodobé investičné záväzky..

Napriek skutočnosti, že finančné publikácie sa zameriavajú na akcie a dlhopisy, na svete existuje veľa alternatívnych investičných trás. Väčšina z nich ponúka systémy obchodovania, ktoré nie sú v korelácii s tradičnými trhmi a každý z nich má aj niekoľko výhod a nevýhod.

Podobné články

• Druhy investícií – ich výhody a nevýhody v diverzifikácii

  Určite viete, ako diverzifikácia zvyšuje bezpečnosť vašich investícií, znižuje negatívne účinky volatility a zvyšuje zisk….

• Kľúčové investičné koncepcie, ktoré musíte vedieť

  S najväčšou pravdepodobnosťou ste narazili na desiatky investičných podmienok v obchodných rozhovoroch a mediálnych správach. Museli ste už počuť o diverzifikácii majetku,…

• Prerozdelenie investícií – dôležité pravidlo, ktoré funguje

  Pri pohľade na to, ako akciové indexy rástli počas roku 2017 (priemyselný priemer Dow Jones), sa do polovice októbra zvýšil na 23 000 bodov a potom…