LCWDPA – základ pasívnych investícií

Dynamika amerického akciového trhu

Červená a modrá čiara sú S indexy&P 500 (500 najväčších amerických spoločností) a Dow Jones (30 najväčších amerických spoločností), modrá – index podnikových dlhopisov Dow Jones, ružový – 10-ročné štátne dlhopisy. Ako vidíte, akcie sú oveľa výnosnejšie ako dlhopisy. Akákoľvek 15-ročná medzera S&P 500 a DJII v tomto diagrame sú pozitívne a každý 30-ročný má návratnosť najmenej 7,6% ročne.
Pasívni investori vytvárajú dobre diverzifikované portfóliá akcií a dlhopisov so stabilnou výkonnosťou a využívajú tie nástroje akciového trhu, ktoré by v priebehu rokov vytvorili graf ako ten uvedený vyššie. Nesnažia sa zarobiť peniaze na krátkodobé kolísanie cien. Cieľom pasívneho investovania je postupné budovanie bohatstva..

Stratégie pasívneho investora

Napriek jednoduchému základnému princípu existuje niekoľko stratégií pasívneho investovania..

1. LCWDPA – základ pasívnych investícií

LCWDPA – nízkonákladové, široko diverzifikované, pasívne investovanie, t.j. nízkonákladová, diverzifikovaná pasívna investícia.

Táto stratégia vyžaduje:

• Zložte portfólio cenných papierov stabilných spoločností z rôznych odvetví, krajín, sektorov, ktoré sa líšia trhovou kapitalizáciou. Stabilné spoločnosti sú tie, ktoré pracujú bez straty, udržiavajú alebo zvyšujú úroveň čistého zisku z roka na rok, nedostanú sa do dlhov a pravidelne vyplácajú dividendy.

• Nepredávajte tieto aktíva prakticky v žiadnom trhovom prostredí, bez ohľadu na to, ako ťažké sa môžu zdať..

• Pravidelne nakupujte aktíva vkladaním čerstvých peňazí na sprostredkovateľský účet alebo reinvestovaním dividend.

• Udržujte nízke náklady. Vykonajte menej operácií a sledujte provízie. Každý cent, ktorý ušetríte, sú peniaze navyše pre vašu rodinu..

Tento prístup k investovaniu peňazí však ešte stále nie je úplne pasívny. Pred nákupom cenných papierov musí investor nezávisle analyzovať výkazy spoločností, vybrať si vhodné. Diverzifikovať a potom pravidelne monitorovať a prehodnocovať stav portfólia. Tradičnejšie metódy pasívneho investovania sú ETF a vzájomné fondy..

2. Investovanie do ETF

ETF (Exchange Traded Fund) – fond obchodovaný na burze. Nákupom ETF investujete do akcií všetkých spoločností v krajine alebo priemysle naraz. Štruktúra aktív ETF sleduje štruktúru a dynamiku indexu. Napríklad ETF ruských akcií odráža dynamiku moskovskej burzy. Ak index vzrástol o 10%, potom ETF vzrástla o 10%. Index je informačný produkt. Je to výhodné v tom, že demonštruje stav trhu celej krajiny.

Existujú aj ETF, ktoré opakujú dynamiku indexov USA, Nemecka, Číny a ďalších krajín. Na akom indexe je nadácia založená a jej zloženie nájdete v dokumentácii fondu.

ETF sú najjednoduchším a najviditeľnejším spôsobom, ako investovať do LWCDPA. Koniec koncov, zahŕňa mnoho spoločností, a tým je značne diverzifikovaná. Nie je potrebné robiť rutinné úlohy: vyzdvihnúť papier, zostatok, reinvestovať. Nadácia to všetko robí..

Všetky svoje peniaze však nemôžete investovať iba do jedného ETF. Musia byť tiež diverzifikované. Napríklad kupujte akcie ruských spoločností ETF, akcie ITF spoločností ITF v USA a akcie čínskych spoločností ETF. Pokryte teda ekonomiky rôznych štátov a dobre sa ochráňte, ak jeden z indexov upadne. ETF je tiež dobrá, pretože má nízku vstupnú hranicu. Jedna akcia nepresahuje náklady na 5 000 rubľov.

Nevýhody spočívajú skôr v právnej oblasti. Na rozdiel od kúpy akcií a dlhopisov sa investor ani čiastočne nestáva vlastníkom spoločnosti alebo jej dlhov. Na Moskovskej burze je k dispozícii niekoľko akcií ETF-fondy pod spoločnou značkou Phinex. Finančné prostriedky sú registrované v Írsku podľa európskeho práva, spravujú ich anglické spoločnosti, ale imigranti z Ruska stoja za nimi..

Neúspešné je aj predbiehanie trhu a maximalizácia ziskov spolu s ETF. Tento nástroj to zrkadlí. ETF tiež nevypláca dividendy.

3. Investície do podielových fondov

Štruktúra podielového fondu (investičného fondu) je podobná ako ETF. Obidve poskytujú dobrú diverzifikáciu a nenútia investora ponoriť sa do nuansy trhu. Existujú však rozdiely. Podielový fond je spoločnosť, ktorá riadi kapitál fondu, ktorý pozostáva z peňazí investorov. Cieľom je zvýšiť tento kapitál a rozdeliť jeho zisky medzi účastníkov fondu. Provízie za podielové fondy sú vyššie ako za ETF. Priemerne 3 – 4% ročne na riadenie. Podielový investičný fond si môžete kúpiť v kancelárii spoločnosti alebo nie na jej webovej stránke, jej predaj však môže chvíľu trvať. S ETF sa obchoduje voľne. Pokojne si ich môžete kúpiť a predať v ktorýkoľvek obchodný deň..

Nie všetky podielové fondy vykazujú dynamiku indexov, ako sú ETF. Súbor aktív zostavujú odborníci na investície, ktorí pracujú v správcovskej spoločnosti. Vyberajú si stratégov a obchodné metódy. Napríklad podielový fond Sberbank-Natural Resources investuje do akcií spoločností špecializujúcich sa na ťažbu a spracovanie ropy a plynu. Podielový investičný fond „VTB – akciový fond“ investuje do podhodnotených akcií so zameraním na „blue chips“ – akcie najväčších a najstabilnejších ruských podnikov. Nákupom podielu v podielovom fonde skutočne dáte peniaze pod odbornou kontrolou a prijímate stratégiu fondu, zbavujete sa úloh výberu cenných papierov a ich správy..

Ak si chcete vybrať podielový fond, preštudujte si jeho štatistiku: ziskovosť, aktíva a provízie. Neobmedzujte sa na hodnotenie ziskovosti za posledný rok. Skontrolujte, kto je správcom podielového fondu, prečítajte si články o tejto osobe. Poverte ho peniazmi?

Pre koho je pasívne investovanie vhodné?

Zhrnutím písaného, ​​všimneme si, čo Tento investičný prístup bude vhodný pre ľudí, ktorí:

• Nechcem strácať čas zbieraním a analýzou cenných papierov. Teória učenia.
• Emocionálne odolný. Majú kontrolu nad sebou, dokonca aj pri prudkom poklese trhu.
• Nesnažte sa sledovať horúce finančné a investičné trendy.
• Nechcú predbiehať trh a sú pripravené na priemernú návratnosť investícií.

Pasívne investovanie s dlhodobou stratégiou volí väčšina „bežných“ ľudí. Tí, ktorí sú 100% ponorení na trh, sú aktívni. Môžete však zvážiť kombinovanú možnosť – rozdeliť kapitál medzi tieto dve stratégie a zároveň zachovať dobrú diverzifikáciu.

Aktívne investície si vyžadujú hĺbkovú analýzu spoločností, aby sme vedeli o všetkých udalostiach ovplyvňujúcich trh. Veľký význam majú skúsenosti, ktoré niekedy intuitívne hovoria, kam sa obrátiť a kam vyvíjať tlak na plyn.

Podobné články

• Chyby pri investovaní – 17 bežných chýb a 5 krokov na ich riešenie

  Inštitút CFA (Chartered Financial Analyst) – medzinárodná organizácia pre certifikáciu finančných profesionálov – zverejnila spoločné investičné chyby…

• Najpopulárnejšie investičné stratégie na ruskom trhu

  Vladimír Maslennikov, viceprezident investičnej skupiny QBF, nám povedal o populárnych investičných stratégiách v ruskej realite a dal ich…

• Ako zvoliť akcie na správne investovanie

  Osoba, ktorá začína investovať, je na križovatke. Potrebuje si vybrať tú správnu zásobu z mnohých možností. Najmä pokiaľ ide o…